移民背景调查是在建立财务或法律关系之前进行的全面背景调查——无论是开设银行账户、购买房地产，还是通过投资申请第二公民身份或居留权。
每个国家都有自己的申请要求。有些国家只关注收入来源，而有些国家还会检查申请人的健康状况。
居留许可申请需要经过全面评估。移民局会分析申请人的居留目的、财务状况和整体信誉。如果每一项标准都得到明确且积极的证实，则获批的可能性很高。
入籍申请需要经过更深入的审查。州政府会调查投资者生活的方方面面。
收入来源
合规专家会核实投资者是否合法赚取了资金，以及收入来源是否与腐败、贩毒或洗钱有关。
如果投资者拥有企业，那么在尽职调查期间，某些行业可能会被视为危险信号，例如赌场、经纪服务或武器制造。
如果投资者收到大笔款项却没有给出明确的解释，经常使用现金而不是银行转账，或者未能提供离岸业务的透明报告，也可能引发担忧。
名声
合规专员会评估投资者在专业领域和媒体环境中的形象。这一阶段包括审查媒体报道、网络提及和商业关系。
如果投资者卷入丑闻或被列入调查名单，审查范围可能会扩大。
犯罪记录和诉讼
投资者需接受刑事和行政违法记录审查，以及是否涉及诉讼案件的审查。通常情况下，曾犯有严重罪行（例如贩毒或谋杀）的申请人无法通过审查。
即使投资者只是嫌疑人或已被法庭宣告无罪，当局仍可能提出疑问。在这种情况下，律师会准备宣誓书，即详细描述情况的正式解释文件。
制裁名单
投资者数据会与国际和国家数据库进行比对，例如美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）和欧盟制裁名单。这样做是为了排除与恐怖活动、洗钱或政治违法行为有关联的外国人。
制裁名单会与投资者的详细信息进行比对。同名或同日出生的人可能会出现在制裁名单上。之后，专家会确定是否是同一人。
被列入制裁名单几乎总是会导致申请被拒。这几乎完全断绝了获得居留权或公民身份的机会[4]。
投资者的业务，或者他们从中获得收入的公司，也不得受到制裁。
政治关系
政治公众人物（PEP）身份会使获得居留许可和第二国籍的过程变得复杂。这一身份适用于国家元首、政党领袖、议员、高级军官以及其他担任重要政治职务的人士。
与具有 PEP 身份的人员有密切的家庭或商业联系也可能引起合规专家的关注。
公民身份、居留许可和签证
当局会审查投资者的签证记录、现有居留许可和国籍。曾多次被拒签或被驱逐出境的外国人面临更高的审核失败风险。
如果投资者持有被禁止参与特定投资项目的国家的国籍，合规专家也可能会对此表示担忧。例如，伊朗公民不能申请圣基茨和尼维斯或圣卢西亚的国籍。即使投资者使用第二本护照申请，尽职调查过程中也会发现其伊朗国籍，导致申请被拒。
财务历史
本次审核的目的是确认投资者的财务稳定性。专家会分析银行对账单、信用记录、未偿债务以及任何破产记录。
例如，巨额债务以及生活方式与申报收入之间的差异（例如，高价消费与官方公布的低收入相结合）可能会引起怀疑。
对高风险人群进行强化背景调查
当文件存在较高风险指标时，适用强化尽职调查（EDD）：
与政治公众人物有联系，无论是申请人本人、家庭成员还是亲密伙伴；
复杂的或跨司法管辖区的财富结构；
在敏感或高风险国家居住或从事商业活动；
媒体的重大负面报道、未解决的诉讼或之前的移民拒签记录。
政治公众人物通常包括现任和前任高级公职人员、立法者、国有企业高级管理人员及其近亲属（配偶、父母、子女）和已知的密切联系人。根据司法管辖区的不同，政治公众人物的认定期限可能在离任后持续12个月至数年。
PEP 身份并不会自动导致拒绝——它会提高证据标准，并且在大多数情况下，会延长时间。
强化尽职调查在多个方面比标准的 KYC 审查更为深入。它通常包括：
扩大审查范围，涵盖新闻档案、公司登记册、法院和监管机构的资料；
绘制受益所有权和关联方关系图，以证明交易是按公平交易原则进行的；
财富来源的重构——追溯资产随时间积累的方式，并将历史收益与当前余额联系起来；
酌情提供前雇主、审计师或交易对手的独立推荐信；
在某些情况下，还会进行现场采访，以澄清具体事实或解决文件中的矛盾之处。常见的索取文件包括银行对
账单、纳税申报表、经审计的财务报表、公司登记册、股息和工资记录、资产登记册和宣誓书。
如何通过尽职调查？
专业律师会对投资者进行内部审查，评估其获得居留许可或公民身份的可能性。这项审查有助于识别潜在障碍并提前做好准备，例如收集补充文件或选择其他国家的替代身份。
投资者仅提供最基本的文件：
所有申请人的护照复印件；
电话号码和电子邮件地址；
居住地址；
税务识别号码。
文件准备工作由律师监督。投资项目专家已数十次完成居留和入籍流程，因此了解其中的实际细节和潜在困难。
移民局和领事馆通常会公布标准文件清单，但最终所需材料取决于投资者的具体情况。护照律师会为每位申请人编制个性化的文件清单。收到原件后，他们会根据未来居住国或国籍国的规定准备提交所需的文件。
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